（2013年6月28日在温岭市第十五届人大常委会第十次会议上）

温岭市财政局局长  王晓宇

主任、各位副主任、各位委员：

我受市人民政府委托，向本次常委会会议报告我市2012年度社会保险基金收支和管理情况，请予审议。

一、2012年社会保险重大事项回顾

1. 职工医保门诊补偿首次放开

2012年3月，根据台州市人民政府基本医疗保险市级统筹“七个统一”的要求，我市制订并出台了《温岭市职工基本医疗保险试行办法》，首次放开了职工医保门诊报销补偿制度，规定门诊费用在400元/年·人起付线以上，二级以上医疗机构报销40%，社区及一级医疗机构报销50%，在职职工最高支付限额4500元，退休人员最高支付限额6000元，从而改写了该险种自2002年设立以来只允许住院支出报销补偿的历史。为了使职工医保更贴近方便群众，我市放开了定点药店，按高标准严要求的原则，在主城区选择了两家定点药店。从2012年运行态势来看，门诊报销补偿和定点药店放开对基金支出的影响处于可控状态和可接受范围。2012年3～12月，门诊就诊23.09万人次，支出960.24万元；在二家定点药店购药7.28万人次，支出239.40万元。

2. 保值增值规范初成

如何实现社保基金的保值增值，直接关系社保事业的可持续发展和社会的和谐稳定。2012年5～6月，我们专门聘请理财专家对社保基金定活比例、定存结构、利率定价等进行科学规划，设计了保值增值最优方案，经专家测算，年提高基金收益率0.52%。基金保值增值制度建设，有效弥补了经办人员理财知识的缺陷，克服了工作中的随意性和惰性，带来的直接效果是基金收益从“增值”到“增最大值”。2012年，最优设计方案增加基金利息收益3200万元。我市这项工作，在台州市社保基金保值增值工作会议上得到了吴蔚荣市长的表扬和肯定。2013年初，经与各银行的有效磋商和督促，从1月20日起，社保基金定期存款利率全部上浮10%，此项可增加2013年利息收益2500～3000万元。

2012年12月31日，社保基金定活比例及定存结构如下：定活比例5.5%，五年期26.29%，三年期37.39%，二年期23.79%，一年期及以下12.53%（详见附表）。

3. 农医保基金强力清欠

从近年来农医保基金筹资情况看，欠费呈逐步扩大和蔓延趋势，存在着陈欠越来越陈，新欠越来越多、越来越新的现象。到2012年8月底，尚有往年陈欠1302.19万元，本年新欠8273.02万元。制度刚性是基金的生命力，市人大对此十分重视，多次调研、多次开会、多次督促。市委市政府高度重视，周书记、李市长分别作了重要批示，通过各级重视、上下努力，农医保欠费在9月底前如期清缴入库。

4. 工伤保险再添新忧

2012年是工伤保险基金政策调整变化最大的一年，最主要的特征是待遇标准大幅调高和扩大支出范围。如工亡待遇从60个月提高至20年全国城镇居民人均可支配收入（人均15万元提高至45万元）；新增项目如一次性医疗补助、交通费、伙食费、住宿费、劳动能力鉴定费等计入支出范围。2012年工伤保险支出11868.72万元，比2011年增支6647.2万元，增幅127.3%，其中纯政策性因素影响3670万元。2012年工伤保险支出剧增，几乎使历年的滚存结余一年告罄。到12月31日，该险种滚存结余仅1562.57万元，且有1300多万元尚未结算支付，2013年工伤保险马上就面临入不敷出的窘境。基金风险就是财政风险。

5. 惠农二险大幅提标

2012年，农医保筹资标准从2011年的310元/人·年调增至450元/人·年，调幅为45.16%，且调标的140元/人·年中个人调增40元/人·年，市财政调增100元/人·年，财政支出增加1个亿。城乡居民社会保险基础养老金从60元/人·月调增至80元/人·月，按全市60岁以上老人17.6万计算，年增加财政支出4000余万元。农医保和城乡居保是与百姓关联度最高的二个大险种，到目前为止农医保参保人数101.62万人，基本上涵盖了职工医保外的所有温岭人；城乡居民社会养老参保人数39.42万人，开始享受人数17.61万人，基本上囊括了基本养老外以外40岁以上温岭人。

6. 城乡医保“合二为一”

2012年11月，农医保从卫生部门转入人力资源和社会保障部门统一管理，从而使城镇居民医保和农医保实现管理体制上的归并，开始在药品目录、诊疗项目、服务设施、网络建设的执行上统一向职工医保过渡，实现报销补偿政策口径的趋同，为医疗保险一体化的大医保格局打下坚实基础。

二、2012年社会保险基金执行情况分析

(一)基本养老保险

2012年基本养老保险基金总收入116,957.21万元，基本养老保险基金总支出68,997.86万元，2012年当年收支结余为47,959.35万元，滚存结余为321,360.40万元。

1. 企业单位部分

2012年企业职工基本养老保险基金收入109,745.08万元，比上年增长-19.94%。其中：基本养老保险费收入104,125.56万元，利息收入3,587.78万元，滞纳金收入47.45万元，转移收入1,764.29万元，上级补助收入220万元。收入减少的主要原因为： 2011年浙人社发〔2011〕221号文件补缴收入55,443万元，2012年221号文件补缴收入20,033万元，减收35,410万元。

2012年企业职工基本养老保险基金支出65,243.43万元，比上年增长55.15%。其中：基本养老保险金支出62,131.30万元，丧葬补助支出606.25万元，转移支出1,468万元，上解省级调剂金支出1,037.88万元。支出幅度增大的主要因素：221号文件影响及正常新退休及调资增加21,828.36万元；发放2011年一次性补贴2,235万元；转移支出增加994.88万元；丧葬抚恤补助支出增加222.44万元。

企业职工基本养老基金2012年当年收支结余44,501.65万元，滚存结余283,144.14万元，按目前支付水平，支付能力为52个月。

2. 事业单位部分

2012年机关事业单位养老保险基金收入7,212.13万元，比上年增长-53.85%。其中：基本养老保险费收入6,788.41万元，利息收入423.15万元，其他收入0.57万元。收入减少的主要因素：2011年各医疗单位进社保，一次性补交9,850万元；利息收入减少2,262.25万元，2011年有三年期定期存款到期。

2012年机关事业单位养老保险基金支出3,754.43万元，比上年增长23.46%，其中：基本养老金支出3619.11万元，丧葬抚恤补助支出123.32万元，转移支出12万元。支出增加的主要原因为2011年从5月开始发放新参保的卫生系统职工退休费，2012年全年发放。

事业单位养老保险基金2012年当年收支结余3,457.70万元，滚存结余为38,216.26万元，按目前支付水平，支付能力为122个月。

(二)失业保险

2012年失业保险基金收入8,904.98万元，比上年增长11.96%。其中：失业保险费收入8,536.39万元，利息收入355.26万元，滞纳金收入5.93万元，转移收入7.40万元。

2012年失业保险基金支出735.40万元，比上年增长-38.93%.其中：发放失业保险金91万元，医疗补助金0.52万元，一次性生活补助38.19万元，劳动力市场网络、平台建设87.41万元，转移支出5.74万元，上解省级调剂金支出512.54万元。支出减少的主要原因为2011年失业保险扩大支出范围用于促进就业支出539.8万元，2012年暂停实施。

失业保险基金2012年当年收支结余8,169.58万元，滚存结余为33,243.03万元。

(三)城镇职工医疗保险

2012年医疗保险基金总收入51,047.75万元，医疗保险基金总支出18,604.51万元，2012年当年收支结余为32,443.24万元，滚存结余为77,909.78万元。

1. 基本医疗保险基金

2012年基本医疗基金收入44,889.94万元，比上年增长64.46%，其中：基本医疗保险费收入43,863.07万元，比上年增60.87%，财政补贴收入69.21万元，利息收入905.39万元，滞纳金收入25.40万元，转移收入26.87万元，收入增幅较大的主要原因为2012年3月新医保政策开始实施，职工医保费率从5%，8%调整到8%，10%，13%。

2012年基本医疗基金支出17,138.94万元，比上年增长-8.58%。其中：住院统筹支出13,482万元，比上年增长11.38%，门诊统筹支出296.42万元，个人帐户基金支出3,360.52万元。支出负增长的主要原因为2012年3月新医保政策开始实施，实行门诊统筹政策，取消个人帐户基金划入存折，减支3128万元。         

基本医疗保险基金2012年当年收支结余27,751万元，滚存结余为55,812.08万元，按目前支付水平，预计统筹基金可支付27.75月。

2. 公务员补助基金

2012年公务员补助基金收入4,767.79万元，比上年增长33.26%。其中：公务员保险费收入4,720.07万元，利息收入47.72万元。收入增长的主要原因为缴费基数调整和个人帐户加收2%个人缴费。

2012年公务员补助基金支出857.10万元，比上年增长1.61%。

公务员补助基金2012年当年收支结余3,910.69万元，滚存结余为19,654.29万元。

3. 重大疾病基金

2012年重大疾病基金收入1,390.02万元，其中：重大疾病保险费收入1,326.77万元，比上年增长-14.26%，利息收入63.25万元。收入减少的主要原因是费率由原来的0.4%调低至0.25%。

2012年重大疾病基金支出608.47万元，比上年增长13.11%。

重大疾病基金2012年当年收支结余781.55万元，滚存结余为2,443.40万元。

(四)工伤保险

2012年工伤保险基金收入8,317.54万元，比上年增长17.40%。其中：工伤保险费收入8,194.71万元,利息收入116.28万元、滞纳金收入6.55万元。

2012年工伤保险基金支出11,868.72万元，比上年增长127.30%。其中：工伤医疗待遇支出6,130.84万元，伤残待遇支出4,173.22万元，工亡待遇支出1,532.83万元，劳动能力鉴定支出31.83万元。工伤费用大幅增长的主要因素为享受人次及次均费用的增加、新增支出项目的影响：⑴工伤医疗费支出增加2166.78万元，增长率为74.12%。2011年8268人次，人均费用0.35万元。2012年11129人次，人均费用0.46万元。医疗人次增长34.60%，人均医疗费用增长31.43%。⑵伤残待遇支出增加2766.13万元，增长率为196.59%。2011年伤残776人次，2012年伤残1783人次，2012年比2011年伤残人次增长129.77%。人均费用从2011年的1.81万元增长到2012年的2.34万元，增长29.28%。⑶工亡待遇支出增加646.22万元，增长率为72.89%。2011年工亡29人，2012年工亡34人，工亡人次增长17.24%。增长的主要原因是因为人均工亡待遇标准的提高，从原来的人均15万左右提高到45万。⑷新增待遇项目支出1072.42万元。其中：一次性医疗补助金939.90万元，劳动能力鉴定费、交通费、伙食费、住宿费等支出132.52万元。

工伤保险基金2012年当年收支结余-3,551.18万元，滚存结余为1,562.57万元。

(五)生育保险

2012年生育保险基金收入2,132.07万元，比上年增长64.05%。其中：生育保险费收入2,082.04万元,利息收入48.51万元，滞纳金收入1.52万元。收入增加的主要原因为参保人数大幅度增加。

2012年生育保险基金支出1,322.46万元，比上年增长163.57%。其中：生育保险津贴支出788.36万元、生育医疗费支出513.12万元、流产引产医疗费支出20.98万元。支出大幅增加的主要原因为待遇享受人数大幅增加，从2011年的691人增加到2012年的1,687人，增幅达144.14%。

生育保险基金2012年当年收支结余为809.61万元，滚存结余为2,100.95万元。按目前支付水平，支付能力为19个月。

(六)新型农村合作医疗

2012年新型农村合作医疗基金收入49,000.88万元，比上年增长41.92%，其中：缴费收入17,208.52万元(含往年陈欠1,974.29万元)，中央补助1,551万元，省级补助2,105万元，市级补助20,837万元，镇(街道) 补助6,812.96万元(含往年陈欠211.47万元)，利息收入486.40万。收入增长的主要原因为筹资标准提高及清欠缴费。

2012年新型农村合作医疗基金支出44,726.71万元，比上年增长52.94%，其中：住院支出41,514万元，比上年增长52.87%；门诊支出1,522.60万元，比上年增长21.68%；产妇分娩支出175.55万元，农民健康体检支出1,514.23万元，其他支出0.33万元。支出增长的主要原因为住院报销比例提高，市内住院报销比例从2011年60%、65%、70%提高至70%、75%、80%，同时，特殊门诊比照住院报销增支1067.39万元。政策优惠刺激住院人次激增，2012年住院101147人次，比上年增长15.08%，次均医疗费从6670元/人·次上升为7650元/人·次。

新型农村合作医疗基金2012年当年收支结余4,274.17万元，滚存结余为10,889.20万元。

(七)城乡居民社会养老保险

2012年城乡居民社会养老保险基金收入26,338.09万元，比上年增长27%。其中：养老保险费收入3,519.29万元，政府补贴收入22,500.86万元，利息收入317.94万元。增长主要原因为政府补贴收入增加。

2012年城乡居民社会养老保险基金支出20,333.79万元，比上年增长23%。其中：基础养老金支出16,870.62万元，缴费年限养老金支出1,086.65万元，优待养老金支出80.58万元，丧葬费支出836.84万元，个人帐户养老金支出1,458.78万元，转移支出0.32万元。

城乡居民社会养老保险基金2012年当年收支结余6,004.30万元，滚存结余为24,787.25万元。

(八)被征地人员基本养老保障

2012年被征地人员基本养老保障资金收入30,943.05万元，比上年增长-3%。其中：市级财政补助6,995.74万元，个人、集体缴费收入18,910.37万元，利息收入5,036.93万元。导致收入负增长的主要因素为： 2011年利息收入7747.60万元，2012年利息收入比2011年减少2710.67万元；当年新增参保人数较2011年减少426人，个人缴费收入较2011年减少506.35万元。

2012年被征人员基本养老保障资金支出32,693.62万元，比上年增长15%。支出增长的主要原因为浙人社发〔2011〕221号文件实施后，退保支出大大增加。

被征地农民基本生活保障资金2012年收支结余-1,750.57万元，滚存结余为134,151.08万元。按目前支付水平，支付能力为49个月。

三、2013年社会保险政策调整趋向

1. 基本医疗保险付费方式改革

出台《温岭市基本医疗保险定点医疗机构住院医疗费用结算管理暂行办法》，对医保基金实行预算管理。通过设计住院人次系数、住院人次人头比系数、次均住院医疗费系数，对各定点医疗机构实施“总额控制、规范使用、结余奖励、超支分担”，减少“小病大治”、“空床挂床”、“分解住院”等不合理现象，从根本上扭转定点医院、就医者、医者失范而导致的医疗费用快速增长的无序现状，实现医保基金健康稳定成长。同时，开展定点医疗机构医保医师服务协议管理，直接参与对定点机构医师的服务监督和医保业务指导，规范医保医师对医保参保人员的服务，对违反规定行为达到一定程度的予以通报、列入“黑名单”、取消给医保病人服务资格。

2. 公务员门诊费用统筹试点

在医保委成员单位市人力社保局、财政局、发改局、卫生局、监察局实施公务员门诊统筹试点，缴费纳入职工医保基金，门诊报销补偿也由单位改为基金支出，有效遏制部分人员门诊的不良行为及浪费现象，为全面加强公务员门诊医疗管理打下基础。

3. 定点药店扩面

在全市中心镇及城区增加定点药店试点，由原来的2家扩大至13家，方便参保人员门诊购药，同时强化定点药店监管力度，启动视频实时监控、软件监管。

4. 加强工伤保险管理力度

拟将机关事业单位全部在编人员纳入工伤保险；拟提高工伤保险基金征收基准费率，将原费率1%档提高至1.2%；拟对工伤病人治疗中过度医疗、浪费现象进行有效控制，实行工伤单病种结算，扭转工伤医疗费用支出快速增长局面。

5. 调整生育保险政策，对生育医疗费用实行定额限额结算。

主任、各位副主任、各位委员，2013年，我们将在市委的正确领导下，在人大常委会的监督支持下，秉承“管好用好保命钱，建好筑好安全网”的一贯理念，坚持改革创新，继续依法、稳妥、有序地推进各项社会保障工作，着力形成完善的社会保险体系。同时，进一步加强基金运行监督，规范财务制度，健全内控机制，确保基金安全和保值增值，努力推动我市社会保险事业和我市经济社会发展良性互动。

附表：1. 2012年12月31日社会保险基金存款情况分析表

      2. 2012年社会保险基金收支执行情况表

社会保险基金存款情况分析表

                                                               2012年12月                                                  金额单位：万元

温岭市2012年社会保险基金收支执行情况表

            单位：万元